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十四五规划最新消息 十四五规划金融改革

摘要:【十四五规划最新消息 十四五规划金融改革】11月3日晚间,《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》(以下简称规划《建议》)全文公布。 在建设现代金融体制部分,建设现代中央银行制度放在首位。相比十三五规划建议,这一内容是全新的。 中国人民大学财政金融...

  11月3日晚间,《中共中央关于制定国民经济和社会发展第十四个五年规划和二〇三五年远景目标的建议》(以下简称规划《建议》)全文公布。

十四五规划最新消息

  在建设现代金融体制部分,建设现代中央银行制度放在首位。相比“十三五”规划建议,这一内容是全新的。

  中国人民大学财政金融学院副院长张成思表示,现代中央银行制度建设,应该以基础货币投放机制的完善和市场化利率体系的建设作为两大逻辑支柱,用以联结中央银行的目标体系、调控体系、传导机制和金融基础设施建设四大支撑点。

  规划《建议》还提出,构建金融有效支持实体经济的体制机制,提升金融科技水平,增强金融普惠性;全面实行股票发行注册制,建立常态化退市机制,提高直接融资比重;完善现代金融监管体系,提高金融监管透明度和法治化水平,完善存款保险制度,健全金融风险预防、预警、处置、问责制度体系,对违法违规行为零容忍等方向。

  建设现代中央银行制度

  规划《建议》提出,建设现代中央银行制度,完善货币供应调控机制,稳妥推进数字货币研发,健全市场化利率形成和传导机制。相比“十三五”规划建议来看,这部分内容均为新增。

  中央银行制度是最重要的现代经济制度之一,在国家金融制度体系中居于基础地位。20世纪70年代,主要西方国家经济陷入“滞胀”,凯恩斯主义“药方”失效,主张减少政府干预的货币学派和新古典主义开始占据主导地位,加上1973年布雷顿森林体系瓦解,全球开始进入信用货币时代,中央银行制度随之迈入“现代化”的发展阶段。

  从国际经验来看,“现代央行制度”的内涵很丰富,包括更加注重价格稳定、更加注重运用价格型调控框架、更加注重与公众沟通、更加注重独立性、更加注重金融监管。

  根据央行网站,中国央行历史沿革中“逐步强化和完善现代中央银行制度”的阶段为“1993年至今”。1995年,《中国人民银行法》正式颁布,标志着中国中央银行制度迈向了法治化、规范化的新阶段。近年来,人民银行宏观审慎管理、系统性金融风险防范、金融基础设施统筹监管等职责得到强化,但部分职能有待进一步加强。

  “从制度上保障币值稳定、货币政策调控科学合理有效,是现代中央银行制度的核心内容。”人民银行办公厅课题组此前发布的《建设现代中央银行制度》一文表示,“我国尚处于经济转轨过程中,易形成金融风险处置、产业政策和投融资政策对货币政策的倒逼,调控易松难紧,宏观杠杆率易升难降。为此,必须从决策机制、目标设置、政策传导、工具体系等方面,改进货币政策治理体系。”

  规划《建议》则提出,完善货币供应调控机制,稳妥推进数字货币研发,健全市场化利率形成和传导机制等具体内容。

  中国的货币层次主要划分为M0、M1、M2等。其中,数字人民币主要定位于流通中现金M0,货币数字的研发、推出将对M0的结构形成影响。

  “近年基础货币、广义货币M2层面的货币供给均发生变化,这也对央行流动性管理提出更高的要求。同时,也需要金融机构理解央行新创设的货币政策操作工具,做好流动性及资产负债管理。”东方证券首席经济学家邵宇对记者表示,“比如除了贷款创造M2外,债券投资、非标投资等对M2也有影响。”

  基础货币方面,中国的基础货币投放在2015年以前主要以外汇占款为主,2015年以后则更加注重以公开市场操作和MLF等政策工具为主。人民银行办公厅课题组的文章指出,要探索以国债现券买卖、回购等业务为主的公开市场操作与利率走廊相结合,以利率目标价格调控方式为主的市场流动性和基础货币投放新框架。

  利率市场化方面,2019年8月央行推进贷款利率市场化改革。改革后LPR参考MLF,贷款利率则锚定LPR——央行的政策利率能直接传导至贷款利率,贷款利率的市场化改革取得突破性进展。在贷款利率市场化完成后,下一步的重点任务将是推进存款利率市场化改革。

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