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指数基金都包括哪些类型:常见指数型基金有哪些

摘要:今天将分享到我们的的主角就是被动型基金被动型基金一般选取某个指数作为跟踪对象,因此又称指数基金。和主动管理型基金根据基金经理的判断来决定投资标的的持仓不同,指数型...

导读:本文转自作者整股专家,发布时间为:2020-09-17,文章字数:3055字,收录于本网基金知识栏目里,标题为《指数基金都包括哪些类型:常见指数型基金有哪些》。以下为精彩的内容正文,一起往下看看吧!

今天将分享到我们的的主角就是被动型基金被动型基金一般选取某个指数作为跟踪对象,因此又称指数基金。和主动管理型基金根据基金经理的判断来决定投资标的的持仓不同,指数型基金通过购买指数的全部或部分成分股来跟踪指数。所以,主动管理型基金的表现和基金重仓的个股关系密切。而指数型基金,它的表现与经济的整体走势、特定行业或者板块的走势密切相关。

相比较而言,指数型基金的可预测性要高于主动性基金,风险系数小于主动型基金。为什么呢,因为股票背后是上市公司,但上市公司发展的不确定性还是很高的,看好一只股票,结果上市公司爆出造假丑闻,或者业绩大幅下滑,这种投资的不确定性比较高。

相应地,主动管理型基金需要基金经理对行业,对上市公司有研究,对股市风格转化有硏究,才能避免踩雷,买到优质股票。指数基金由于更多的对应股市整体或者局部的发展,不是投资于少量个股,因此只要中国经济发展没问题,在经济基本面的支撑下,长期看股市整体也会上升。

这对于指数基金来说,就是有利的,长期投资指数基金获利,也是板上钉钉的事。我们看历史数据,指数型基金的收益并不低。拿上证指数举个例子,1991年7月15日起开始实时发布,发布时的基点是100点。2017年7月15是周六,所以我们用7月14日的收盘价3222.42来计算26年里的收益。在26年里,上证指数变成了原来的32倍不止,平均每年的年化收益大约是14.3%,这个收益是相当高了。

指数基金的另一个好处是,费用比主动管理的基金要低,毕竟指数基金对基金管理人的选股择时能力几乎没有要求,只需要复制指数就可以了,因此,指数型基金的管理费比主动型基金普遍低百分之一左右,托管费也要低上千分之一点五左右。再有,由于指数成分股的调整是以季度、半年为单位的,而且每次调整往往不会超过全部成分股的10%。

因此,指数基金的仓位比较稳定。这就意味着的指数基金的交易次数相对较少,大多数股票都是买入持有就行了。要知道每一笔股票交易都是有成本的,每进行一次股票交易,指数基金都需要按比例给券商佣金,缴纳印花税。在交易成本上,指数基金又能省下一大笔钱。成本低了,我们的实际投资回报率就高了。

常见的指数基金

大家了解了指数型基金的优势,那么指数基金都包括哪些类型呢?

大家筛选指数基金的时候,就会发现除了传统开放式指数基金以外,还有指数型ETF基金、指数型ETF联接基金。

也有朋友会问,什么是指数型ETF基金,它和ETF联接基金谁更适合定投呢?

先给大家说说ETF究竟是怎么回事。*先,ETF基金,可以在二级市场交易,也可以在一级市场申赎,结合了开放式基金和封闭式基金的特点。但是这种基金的申购和赎回用的都不是钱,而是一揽子的股票。也就是说我们想要申购这只基金的时候需要用股票去换基金的份额,想要赎回的时候,拿到的也不是钱而是一揽子股票。

这对于普通投资者来说,操作异常复杂,而且购买一揽子股票的费用不低,有财力申购赎回的基本上大多都是机构,普通投资者可以不用考虑。对于普通投资者而言,虽然直接申购赎回不太现实,但好在我们可以在二级市场上买卖ETF基金。

这个门槛并不高,大部分投资者都可以购买。而且相对于在一级市场上买卖,也只是多了一些佣金和印花税而已。但由于基金定投是要在固定期限通过定额或不定额的方式购买基金,对于二级市场买卖ETF基金,完全要靠人工操作,因此纪律性不强的投资者还是不要用它做定投了。

ETF基金又衍生出ETF联接基金,这种基金把ETF作为主要投资标的,因此它也间接地复制了指数,跟踪误差和偏离程度都很小。ETF联接基金的成本比ETF基金要高,因为它投资于ETF基金,所以ETF基金的成本它要照单全收。除此之外,这个基金本身还有管理费,托管费等。

不过,我们可以用钱申购赎回它的份额,而不像ETF基金一样需要用一揽子股票。它就像是一个转换器一样,把投资者的钱与ETF基金直接联系起来,大部分基金公司推出ETF基金之后为了方便投资者购买,紧接着都会推出ETF联接基金,联接基金适合用来做基金定投的,因此是很多人投资指数型基金的选择。比如,华泰柏瑞沪深300ETF联接,南方中证500ETF联接。

指数型基金的选择

知道了常见的指数基金种类之后,我们接下来就要开始学习如何选择我们投资组合里的指数基金选择指数型基金的**步,自然是选择跟踪的指根据指数的代表性,市面上的股票指数又被分为综合指数、宽基指数和窄基指数三大类。综合指数包含了所有的股票,比如上证综合指数就包括了在上海证券交易所上市的所有股票,深证综合指数包含了在深圳证券交易所上市的所有股票。

综合指数的计算以股票的发行量作为股票的权重,发行量越大的股票对于综合指数的影响力越大。

宽基指数是指没有涵盖所有股票,但是涵盖的股票范围广,能反映市场的整体情况,没有明确的主题性,也不集中在某个行业,因此它能代表市场基准。我们所熟知的沪深300指数和中证500都是宽基指数。

与宽基指数相反,窄基指数是针对某一领域,某一行业推出的基金。房地产指数基金、医药指数基金都是窄基指数。在三类指数中,综合指数涵盖的股票数量多,这就带来了一个问题,这个指数里肯定是龙蛇混杂的,毕竟什么股票都有,整体的平均收益会被拖了后腿。而宽基指数会对指数进行挑选,比如沪深300指数就挑选了市场上规模大、流通性好的300只股票来组合这个指数,它的平均表现肯定是要超过综合指数的。而窄基指数偏重行业,变数比较大,如果不是对一个行业特别有把握,我还是不建议各位投资窄基指数的。

综合对这三种指数的分析,认为宽基指数适合我们投资者,在众多宽基指数中,我亲睐的是沪深300指数和中证500指数。沪深300的股票都是非常优质的股票,收益和稳定性可以想见。中证500指数是剔除了沪深300的成分股之后,再选取市值前500名的股票组成指数。这些股票主要是偏中盘,部分是小潘,它的成长型不错,而且和沪深300的相关性不高,做成组合能够合理分散风险。

确定了跟踪的指数之后,第二步我就要决定是投资完全复制型的指数基金还是投资增强型指数基金。

完全复制型的指数基金力求基金表现和指数表现相一致,追求尽可能小的跟踪误差和偏离度。而增强型指数基金是在跟踪指数的基础上,通过基金经理的判断,对某些股票进行加仓减仓,以追求超越指数的收益。我们投资指数基金的很大的一个原因就是为了没有人为的误差。投资增强型指数基金,不如直接投资主动型基金。

  接下来第三步,我们需要选择跟踪能力强,拟合度高,误差小的。投资指数型基金,实质上就是投资指数,指数偏离大的基金达不到我们想要的效果。

后一步,我们要在经历重重筛选之后,留下来的基金中选择各项费率低的基金。盈利能力都差不多,既然盈利差不多,我们当然选择成本低的基金。

今天我们讲了为什么要配置指数型基金、常见的指数基金有哪些还有指数基金的选择。你可以按照我讲的方法对指数和指数基金做下筛选。明天,将会分享到,具体的主动型基金,主要是迎将它分享给你的朋友们

好勒,今天就到这里,谢谢大家。如果以上的内容对你有帮助请记得按点赞跟分享,关注我。每天分享理财小知识,一起成长,如果有什么问题,也欢迎留言,我会及时回答大家的问题。下次再见。

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