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基金净值与基金累计净值的区别?基金净值如何计算

摘要:基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类负债后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每...

导读:本文转自作者尊安诺,发布时间为:2020-09-17,文章字数:1402字,收录于本网基金知识栏目里,标题为《基金净值与基金累计净值的区别?基金净值如何计算》。以下为精彩的内容正文,一起往下看看吧!

基金净值,是指每个营业日根据市场收盘价所计算出的基金总资产价值,扣除基金当日之各类负债后,所得到的就是该基金当日之净资产值。除以基金当日所发行在外的单位总数,就是每单位基金净值。

基金累计净值=单位净值与基金成立以来累计分红派息之和,它属于一个参照值。

举例说明,例如:2017年7月2日某基金单位净值是1.0486元,今年2月份派发的现金红利是每份基金单位0.025元,则累计净值=1.0486+0.025=1.0736元。

基金累计净值是指基金新净值与成立以来的分红业绩之和,体现了基金从成立以来所取得的累计收益(减去一元面值即是实际收益),可以比较直观和全面地反映基金的在运作期间的历史表现,结合基金的运作时间,则可以更准确地体现基金的真实业绩水平。

一般说来,累计净值越高,基金业绩越好。新净值应该说主要是提供一种即时的交易价格参考,投资者选择基金时不能只看新净值的高低,切忌“贪便宜”;分红可以从一定程度上反映基金的赢利情况,但主要体现的还是基金的收益实现能力,分红业绩实际上是可以通过累计净值得到反映的,因此,从投资者进行基金业绩比较的角度来说,基金累计净值应该是比新净值和分红更重要的指标。

开放式基金分红类似上市公司派发红利现金,即把可实现的收益以现金形式分配。但基金分红方式分为现金分红和红利再投资两种,其中默认分红方式为现金分红。若投资者选择红利再投资形式,则所得基金收益将按红利发放日的基金份额净值自动转成基金单位。具体规定如下:

(1)权益登记日提出的申购申请,该部分份额不享受分红,而权益登记日提出的赎回申请,则该部分份额仍参与分红。

(2)投资者在认购和申购时,即可以选择红利的发放方式,如果不选,则默认为现金分红方式。平时基金开放日投资者可以到原开户网点更改以前选择的分红方式,但在权益登记当日则不能再做更改。

(3)若投资者选择红利再投资形式,该投资者当期分配所得基金收益将按红利发放日的基金份额净值自动转基金单位,且不收取任何申购费用。

基金交易费用

基金交易费用是指在进行基金交易时发生的费用,主要包括认购费、申购费、赎回费、基金转托管费、基金转换费等。

基金运营费

基金运营费指的是在基金运作过程中所发生的费用,通常是从基金资产中扣除,因此会降低基金净值。主要的基金运营费包括:基金管理费、基金托管费、证券交易费用、基金信息披露费用、与基金相关的会计师费和律师费、召开持有人大会费用等按照国家有关规定可以列入的运营费用等。

在购买基金时,需开立基金账户和基金交易账户。

基金账户是指登记结算登记机构为投资人开立的、记录其持有的、基金管理人所管理的基金份额余额及其变动情况的账户。

基金交易账户是指销售机构为投资人开立的、记录投资人通过该销售机构买卖基金份额的变动及结余情况的账户。

个人投资者可以凭有效的个人身份证件到基金公司指定的销售机构如银行、证券公司等,开设基金账户和基金交易账户。

机构投资者可以凭借有公司印章的有效的营业员执照、有效的经办人身份证件、法人授权书等到基金公司指定的销售机构如银行、证券公司等,开设基金账户和基金交易账户。

以上就是股票资讯网www.gpzixun8.com整理的《基金净值与基金累计净值的区别?基金净值如何计算》的全部内容,如果想要了解更多投资者每天需要知道的基金基础知识技巧,欢迎关注本网的实时动态!更多精彩内容等着您!


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