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基金收益率和净值有联系吗?基金收益率怎么算

摘要:基金收益率和净值有联系吗?基金收益率怎么算? 净值高低和基金的赚钱能力没有关系。打个比方,你持有某只基的净值为1.25元,共10000份。 现在这只基出了公告,要进行每份0.05元的分红...

导读:本文转自作者泉钱通利,发布时间为:2020-09-17,文章字数:2031字,收录于本网基金知识栏目里,标题为《基金收益率和净值有联系吗?基金收益率怎么算》。以下为精彩的内容正文,一起往下看看吧!

基金收益率和净值有联系吗?基金收益率怎么算?

净值高低和基金的赚钱能力没有关系。打个比方,你持有某只基的净值为1.25元,共10000份。

现在这只基出了公告,要进行每份0.05元的分红了。这时你有两个选择:

看不懂没关系,图中黄色部分,姐划个重点:基金分红后,这只鸡的净值下降到1.20元。

所以看明白了么?这又是一个错觉。羊毛还是出在羊身上的。

基金分红并不是额外的红利,这部分收益原本就是基金净值的一部分。自己两个口袋倒来倒去,终还是你的钱。

看到这里,老铁们都不淡定了。麻蛋,买的基金以为赚钱了,结果还是自己的钱。那这分红还有啥意义?

淡定,虽然基金分红本身并没有增加投资人的收益,着实有些鸡肋。但姐分析了一下,基金分红也并非一点卵用都没有。

1.现金分红,不收赎回费。如果到达止盈点,正好想卖,那么这波分红就刚好帮你变现了,拿到现金,落袋为安,还省一笔赎回费。

而如果是你自己卖基的话,这笔赎回费没辙,一定得交;但基金经理发给你的现金分红则不收任何费用,也就是上图里的方案一。钱都是你的,一分不少。

2.红利再投资,不收申购费。基金能分红的前提,一定是这只鸡本身赚了钱,势头不错。也说明这只基金业绩稳健,好兆头。那么在基金不错,你不缺钱又不打算卖的情况下,可以选择红利再投资,享受投资增值的复利增长。分红的钱将转成相应的基金份额计入账户,也就是方案二。并且红利再投资,不收申购费。

3.通过分红,调整仓位。其实别怪基金经理套路你,国家法规和基金合同明明白白规定,当基金收益达到一个标准时必须进行分红。

封闭式基金是每年不得少于一次,开放式基金是达到标准则强制分红。(前提是,这只鸡赚到钱了)所以我们可以换个角度来看,如果目前你的基金本身资产过重,可以通过分红来降低资产,调整仓位,回避市场下跌的风险。

基金分红的意义,本质上也是给投资者更多选择的机会。所以不是每个套路都不能跳。

面对基金分红,老司机们一般淡定非常,丝毫不慌。

因为基金分红前一般都会发个公告哒,在基金公司和各个销售平台都能提前查到,安心了。

虽然我们不能凭分红来挑基金,但能分红的鸡,一定程度上也代表着是一只好鸡!

好鸡,总有吃肉的那天。

基金收益率怎么算?

对于一般的公募基金,每个交易日都有一个单位净值,确切的说,单位净值是每份基金的净值,申购基金的时候,以金额申购,按照单位净值算出的份额,赎回基金的时候,以份额赎回,按照单位净值算出你的金额。是不是有点绕?放心,由于公募基金是管理完善,老百姓信得过的产品(我皮厚,脸没红),一般每个交易日都会披露单位净值,所以如果要关注收益率,只要关注单位净值就可以。比如说,**天基金单位净值是1.2元,第二天变成了1.22元,那么收益率不用说也知道,写一下吧1.22/1.2-1=1.67%。

但是细心的读者发现了,如果该基金第二天每份分红0.08元,单位净值变成1.14元,难道你想说1.14/1.2-1=-5%,不但没挣钱,还亏了这么多?肯定是不对的,但是您别认为这么算的人傻,我还真见过有银行的理财页面里明目张胆这么算的。

那么怎么计算才合理呢?

在给出算法之前,我们先讲单位净值之外的两个概念:累计单位净值和复权单位净值。

累计单位净值就是单位净值加上该基金分过的所有的红。比如这个例子,该基金的累计净值就是1.14+0.08=1.22元,如果历史上曾经还分过一次0.05元,那么就是1.14+0.08+0.05=1.27元。用累计单位净值计算收益率,比单位净值靠谱多了,至少不会把明明赚钱的买卖算成亏本的生意。但是累计单位净值有一个问题,什么呢?分到的红,如果是现金,额,就按现金说吧,这个现金还可以再投资,这块的收益率考虑没有?显然是没有,所以一个“奇葩”的复权单位净值出现了。

之所以称“奇葩”,是因为很多地方都在用,比如各种炒股软件里基金都有这个数,但是我没有找到他的确切出处,惭愧啊!也就是说这是个充满江湖味的名字。我在2010年证券从业考试的基金那本书里看到过这个概念,但那本书里只是给出解释:考虑分红投资的单位净值(大致如此)。这样的解释显然等于没有说,没有计算公式,你叫我怎么算这个数去。幸好,幸好,在证券投资基金信息披露编报规则第1号《主要财务指标的计算与披露》中,我们看到基金收益率的计算公式是这样的(原文里给的是多期公式,这里先写一个单期公式):

本期单位基金净值增长率=(本期第二次分红或扩募前单位基金资产净值÷本期**次分红或扩募后单位基金资产净值)-1

并规定分红前单位基金资产净值按除息日前一交易日的单位基金资产净值计算,分红后单位基金资产净值=分红前单位基金资产净值-单位分红金额。

以上就是股票资讯网www.gpzixun8.com整理的《基金收益率和净值有联系吗?基金收益率怎么算》的全部内容,如果想要了解更多投资者每天需要知道的基金基础知识技巧,欢迎关注本网的实时动态!更多精彩内容等着您!


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