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基金新手如何选择优质基金?如何选择合适自己的基金

摘要:基金新手如何选择优质基金?如何选择合适自己的基金?选基金之前,我们先说说,什么样的基金能够放在一起比较?注意,我们的比较范围,只限于同市场、同时间段、同类型和同风...

导读:本文转自作者多盈宝,发布时间为:2020-09-17,文章字数:2266字,收录于本网基金知识栏目里,标题为《基金新手如何选择优质基金?如何选择合适自己的基金》。以下为精彩的内容正文,一起往下看看吧!

基金新手如何选择优质基金?如何选择合适自己的基金?选基金之前,我们先说说,什么样的基金能够放在一起比较?注意,我们的比较范围,只限于同市场、同时间段、同类型和同风格的基金。满足这几点,才有比较的价值。不然用一个股票基金和混合基金相比,股市不好时股票基金也无法把仓位调在80%以下,实在不公平,股市大牛的时候,指数基金几乎全仓某指数的成分股,当然表现突出,也不值得和别的基金比较。

还能给大家提供一个比较的方法。**,先圈出市场,在同一个市场环境下比较,比如国内的A股市场;第二步,想想细分领域,这些基金偏大盘还是偏中小创?有相似度才好比较;第三步,定定产品类型,都是跟踪沪深300的指数基金,可以一比,都是蓝筹为主的混合基金,可以一比,同行业的股票基金,可以一比;*后定了产品类型,就要在里面选择具体的产品了,也就是说哪个产品质量更好,这是挑产品。

挑的时候也要明白,长期好才是硬道理。先筛选出过去三年、过去两年和过去一年,以及每个自然季的同类基金排名,如果某基金连续多年、跨越牛熊周期,都始终处于同类排名的前 30%,那就可以说明该基金业绩确实优秀。

然后衡量一只基金的抗跌能力,我们主要的参考指标是波动率和*大回撤。波动率我们讲过的,代表基金投资回报率的波动程度。你也可以把基金的波动率理解为,它收益的取得是偶然的还是必然的。如果某只基金近一年收益率很高,但波动率很大,那么从概率学的角度来说,这个收益率的取得就有很大的偶然性。

如何筛选优质基金

1.关于基金好坏,有行业里专业的基金评级机构,目前国内权威是“晨星基金评级”“中国银河证券基金研究中心”等。(找这两家网址,较简单方式直接百度搜索),直接在晨星基金网看排名和评级,或者输入你想了解的基金代码(向股票一样,每只公募基金都有**代码),此基金相关信息比如,公司公司介绍、基金经理、基金规模、基金评级、净值情况这些资料都有。

2.找专业正规的基金第三方理财公司。这种公司有专业的基金投资团队,他们会利用专业定位方式帮你筛选市场上优质股票,你只需要根据自己的需求购买可以了。

3.要求你自己对基金选择有一定的掌握,到“天天基金网”查找你感兴趣的基金,或者目标基金。直接输入基金代码,然后本只基金的公司成立年限、基金规模、投资标的、基金经理、历史净值都可以看到。自己筛选基金,毋庸置疑需要对基金有一定的了解,才建议使用这种方式。

4.反过来,讲点选基金不太建议的方式。小编不太建议没有经过任何准备,直接到银行或者证券公司,找理财经理或者理财顾问推荐。

适合我们的基金有哪些?并且对自己进行了自我评价,知道自己是否适合进行基金投资和适合选择怎样的基金进行投资,下一步就应该考虑一下所选基金的品质。选择基金时通常需考虑以下几个方面。基金的回报率回报率就是基金的报酬率,它是衡量基金经营业绩的一个标准。

基金的报酬率分为两种,即平均年报酬率和累计报酬率。累计报酬率是指在一段时间内,基金单位净值累计增长的幅度。平均年报酬率是指基金在一段时间内,将基金的累计报酬率按照复利计算出来的每年的报酬率。挑选基金时我们要对基金的业绩进行评估,也就是对基金的报酬率进行评估。

在评估基金的业绩时,很多投资者会以基金短期的报酬率来判断它的好坏,这种做法是错误的,因为短期报酬率很好的基金不一定是好基金。我们通常将基金的平均年报酬率作为基金评估的标准。如果某只基金在过去十年的平均年报酬率是10%,那么我们可以把这个历史数据作为参考,预期它未来的报酬率也是这个水平,从而进行投资规划和财务预算。

波动的幅度基金的波动幅度在很大程度上反映了基金的稳定性,其中包括了基金价格的稳定性和基金收益的稳定性两方面的内容。基金价格的稳定性主要是针对上市交易的封闭式基金而言。封闭式基金价格是由买卖供求关系决定的,它可能大于、小于、等于基金的净值并随证券封闭式基金价格是由买卖供求关系决定的,它可能大于、小于、等于基金的净值并随证券市场的行情变动而变化。封闭式基金价格的波幅一般来说要大于它净值变动的波幅,投资基金要树立长期投资理念,因此我们应该选择波动幅度小、稳定性好的封闭式基金。

开放式基金的波幅主要考虑基金净值的变动,我们*好选择基金净值变动幅度不大且稳定增长的基金。基金的评级评级是*立于基金的证券投资咨询机构对基金进行的评价,一般用星级来表示,分为一星到五星5个级别。由于各个投资咨询机构对基金评级的标准有差异,导致同一只基金在不同的机构可能会有不同的评级,如一只基金被这一家评为四星级,在另一家可能被评为三星级。

虽然不同机构会对基金的评级有些差别,但总体评级标准是基本相同的,如一只被某家机构评为二星级的基金一般不会被另一家评为五星级。所以我们要把基金的评级作为判断基金好坏的重要参考。

基金的规模投资基金前我们要对自己投资的基金规模有一个清楚的认识。大规模的基金灵活性较差,运作起来操作难度大,这就决定了大规模基金获取超额收益的能力较差,业绩稳定,平均到每个投资者的管理费用相对较低,同时具有资金优势是大规模基金的优点。小规模的基金操作灵活,资金投向易于调控。从稳定性来讲我们应该优先考虑规模比较大的基金,而从发展潜力来讲我们可以优先选择业绩稳定的小规模基金。

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