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基金入门:什么是宽基指数配置

摘要:所谓的宽基指数指的是覆盖股票面广泛,具有相当代表性的指数基金。例如:中证 500 指数,中证 800 指数,沪深 300 指数,中小板指数,创业板指数等。那么对于宽基指数,投资者应该...

导读:本文转自作者富利隆,发布时间为:2020-09-17,文章字数:1588字,收录于本网基金知识栏目里,标题为《基金入门:什么是宽基指数配置》。以下为精彩的内容正文,一起往下看看吧!

所谓的宽基指数指的是覆盖股票面广泛,具有相当代表性的指数基金。例如:中证 500 指数,中证 800 指数,沪深 300 指数,中小板指数,创业板指数等。那么对于宽基指数,投资者应该知道些什么呢?

1、宽基指数基金的优缺点

宽基指数型基金是指按所选定指数的成份股在指数所占的比重,选择同样的资产配置模式投资,以获取和大盘同步的获利的一种被动型基金。

宽基指数基金的优点主要表现在:首先,成本低且投资效率高;其次,紧跟市场趋势,市场强势上涨时,必定领跑其他各类基金。这些优势在与主动型基金的对比中更加明显。

不过,指数型基金也有致命弱点:在弱势市场下风险较为突出,会随着股市下跌而跌幅较大。

从长期角度来对比宽基指数基金和主动型基金时会发现:宽基指数基金的优势体现在广泛的分散化、低的组合调整成本和交易费用上。以上半年为例,将所有基金按业绩排名,前十的基金中有七家都是宽基指数型基金,而其他宽基指数型基金基本也在前 10%以内。

投资者在长期定投时可以选择优选宽基指数型基金,而中短期定投可选择主动型基金。宽基指数型基金更适合于优于配置,弱于选股的投资者。

2、购买指基如何选时机?

宽基指数型基金的投资有长短期之分,从短期投资的角度看,购买基金的时机主要取决于投资者对于短期市场的走势和风格的判断;从长期配置的角度看,则更侧重于系统性风险释放或较低之时,且股市要处于非泡沫化阶段。在一个趋势向好的市场中,指数型基金可作为长期性组合的核心配置。

而选择基金定投的投资者还可以参考以下规律:一般在熊市中期以后或者牛市初期、中期时开始定投,在牛市中结束定投,可能会取得好的投资结果;而跨越数个牛熊循环周期的定投计划,带来的盈利可能更大。

预计下半年流动性红利仍可能持续,货币环境维持宽松,流动性泛滥。而投资拉动型经济增长仍在继续,通货膨胀预期将推高资产价格,基本面在一定程度上仍支撑市场,资源、资产主线维持强势,地产、金融等大市值板块还有上行空间。

虽然大盘的涨幅与 2007 年类似,但是系统性风险却不在一个层次上;即便市场将来可能出现震荡,但应该不会出现 2007 年到 2008 年那么大的转折。

在这种行情的推动下,国内股市的有效性正在提升,基金的整体市值较大,且目前市场整体的系统性风险大大降低,股市处于长期上升期,主动型基金在弱势市场的避险效应被弱化,宽基指数基金已进入战略配置时期。

如何挑选宽基指数基金?

1、找准指数基金跟踪标的

指数基金的投资目标就是要获得与跟踪指数一致的收益,所以,挑选一个合适的指数是投资指数基金的关键。

2、跟踪误差较小的指数基金是优选

指数基金被动地跟踪指数,跟踪误差越小,就代表基金经理的管理能力越强,这样才更符合指数基金的本质。

3、比较各基金所属公司背景

指数型基金是被动式投资,运作相对简单。但其跟踪的基准指数分析和研究是个复杂的过程,需要精密的计算和严谨的操作流程。基金公司实力越强,付诸投研的成本就越高,投资水准更高。

4、比较各指数基金的费率

指数型基金的费率相较于其他主动型的基金费率低。追踪同一个目标指数的指数基金,在业绩上很难拉开差距,如果长期定投,那么每年不同基金的费率差就是影响投资的重要原因。比如同样是沪深 300 指数基金,管理费高者达到 0.98%,低者则仅 0.5%。

就指数型基金而言,它紧跟市场指数,基本只受整体大盘、板块行情大的趋势影响,受个股或个券波动和基金经理投资风格影响较少,另外,短期内指数的波动可能很大,短期收益难看好,所以,指数基金更适合在看好未来趋势时做长期投资,是定投的利器。

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